Neon – Investissement & Trading : analyse complète et avis (septembre 2025)

Neon se positionne comme une néo-banque suisse visant à simplifier l’investissement pour ses utilisateurs. Avec une application mobile intuitive, elle propose un accès aux marchés financiers via une sélection d’actions et d’ETFs. Cependant, cette approche pourrait ne pas satisfaire les investisseurs à la recherche d’une gamme plus étendue d’instruments ou de fonctionnalités avancées.

Dans cette revue, on examine en détail la plateforme d’investissement et de trading de Neon :

1. Quelles sont les singularités de Neon pour le trading et l’investissement ?
2. Comment l’application Neon permet-elle de gérer ses transactions ?
3. Comment choisir les produits d’investissement ?
4. Quelles sont les différences entre les fonctionnalités de trading de Neon et Yuh ?

Neon n’est pas une banque, mais utilise la Banque hypothécaire de Lenzbourg pour offrir ses services. 

• Les actifs sont conservés par la Banque hypothécaire de Lenzbourg, un établissement bancaire suisse régulé par la FINMA.
• Les dépôts sont garantis jusqu’à 100’000 CHF.
• Neon assure la sécurité des investissements en garantissant que les actifs des clients restent distincts du patrimoine de la banque, même en cas de faillite. Les actifs (ETF, actions, etc.) sont nominatifs et appartiennent donc aux clients.

Indicateur de performance du portefeuille

L’app. permet un suivi général du portefeuille, des ordres en cours et des plans d’épargnes :

Création du plan d’épargne-investissement

L’app Neon permet de créer et composer un plan d’investissement régulier avec un ou plusieurs titres. Lorsqu’on consulte un actif, on peut l’ajouter facilement et l’intégrer aux futurs investissements récurrents.

Un bémol : Neon ne permet pas d’acheter des fractions d’actions comme chez Yuh par exemple. Cela implique que le montant de l’investissement récurrent correspondra toujours à la valeur d’un titre entier. Suivant le contexte, un titre au prix plus élevé peut avoir une fréquence d’investissement plus basse dans le plan d’épargne qu’un titre au prix moins élevé.

• Les ordres sont exécutés immédiatement au prix du marché.
• Exécution des ordres en temps réel pendant les heures de marché. Les ordres placés en dehors des heures d’ouverture (la nuit, les week-ends et les jours fériés) seront exécutés le jour ouvré suivant.
• Absence d’ordres à cours limité, ce qui limite le contrôle sur les prix d’achat/vente.

La structure tarifaire de Neon est simple.

Notre revue comparative propose un tableau comparatif des tarifs d’investissement de Neon et des autres plateformes d’investissement des néo-banques.

Voici les seuls tarifs à connaître pour investir avec Neon :

• Frais de dépôt : Gratuit
• Frais de transaction (minimum de 1 CHF par transaction, hors plan d’épargne)
• 0,5% pour les actions suisses et ETFs
• 1% pour les actions internationales

Frais supplémentaires :

• Droit de timbre fédéral : 0,075% de frais pour les transactions sur les bourses suisses, 0,15% pour les bourses étrangères.

Produits d’investissement disponibles

Plus de 240 actions suisses et internationales :

Inconvénients :

• Pas de possibilités de fractional trading (négoce de fractions d’actions).
• Choix limité par rapport à des plateformes spécialisées.

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Compte gratuit ✔︎

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Les ETFs permettent d’investir dans un panier de valeurs et de tenter de profiter de la croissance du marché boursier à long terme.

• Plus de 70 ETFs disponibles
• 0 frais de trading pour certains ETFs grâce à des partenariats avec Invesco, WisdomTree et Swisscanto (ZKB)
• Plan d’épargne automatisé

Le principal inconvénient est le choix limité, notamment par rapport aux plateformes spécialisées.

Depuis avril 2025, Neon invest propose désormais quatre nouveaux ETF durables de Swisscanto 🍃 (Zürcher Kantonalbank) : Swiss Stocks, Global Stocks, US Stocks et Eurozone Stocks. Ces ETF appliquent des critères stricts de sélection, basés sur les notations ESG et la contribution aux objectifs de développement durable de l’ONU.

Jusqu’au 30 septembre 2025, l’achat et la vente de ces ETF se font sans frais de trading. Pour Swiss Stocks et Global Stocks, cette gratuité s’applique également dans le cadre du plan d’investissement automatique. Neon invest ne facturant pas de frais de garde ni de frais de conversion de devises ; seuls le droit de timbre fédéral et les frais internes des ETF (TER) restent à la charge de l’investisseur.

Contrairement à d’autres banques comme Yuh, Neon ne propose pas de thèmes mais plutôt des expositions ciblées à des tendances spécifiques comme le Metaverse ou le Recyclage via des produits préconçus.

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Neon ne permet pas d’acheter et de vendre des crypto-monnaies. La seule possibilité d’avoir une exposition aux cryptos est un nombre limité des produits financiers (trackers) qui répliquent les mouvements du marché.

Neon met l’accent sur la simplicité plutôt que sur l’éducation financière via l’app. Toutefois, Neon propose du contenu éducatif sur ses plateformes sociales, notamment Youtube. 

Support client irréprochable et efficace, même en fin de semaine.

Le processus d’ouverture de compte chez Neon est rapide et simple. Nous détaillons et illustrons chaque étape ICI.

Neon propose une solution d’investissement accessible et simplifiée, idéale pour ceux qui débutent dans le monde du trading ou recherchent une gestion passive via des plans d’épargne automatisés. Ses frais compétitifs et son interface intuitive sont des atouts majeurs. Toutefois, le manque de fonctionnalités avancées et l’inscription au registre des actionnaires pourraient dissuader les investisseurs expérimentés ou ceux cherchant une implication plus active dans leurs investissements.

Points forts :

• Frais compétitifs et absence de frais de dépôt.
• Interface utilisateur simple et intuitive.
• Plan d’épargne ETF sans frais supplémentaires pour certains produits.

Points faibles :

• Fonctionnalités limitées pour les investisseurs expérimentés.
• Absence d’inscription au registre des actionnaires.
• Gamme de produits plus restreinte comparée aux plateformes spécialisées.

En résumé, Neon convient particulièrement aux investisseurs débutants cherchant une plateforme simple et efficace pour gérer leurs investissements sans complexité excessive. Vous pouvez aussi voir les avis sur les solutions alternatives d’investissement disponibles en Suisse comme :

• Yuh Invest
• Radicant Investissements et Mandats
• Alpian Investissements et Mandats

Que pensez-vous de Neon pour vos investissements ?

• L’app. Neon facilite-t-elle vos investissements ?
• Quelle est la fonctionnalité que vous voudriez personnaliser ou améliorer ?
• Est-ce que Neon devrait permettre d’acquérir des crypto-monnaies ?
• Avez-vous envie de devenir trader depuis que vous avez installé Neon ?

Partagez votre retour d’expérience avec tous les amis de Neo 😈