Neon – Investment & Trading: vollständige Analyse und Bewertung (Mai 2026)

[Update – 24.02.2026: Einführung von Investment-Vorlagen und KI-Tools]
[Update – 07.02.2026: Verbesserung der Neon-Inhaltsstruktur (Investment)]

Neon positioniert sich als Schweizer Neobank, die darauf abzielt, Investitionen für ihre Nutzer zu vereinfachen. Mit einer intuitiven mobilen App bietet sie Zugang zu den Finanzmärkten über eine Auswahl an Aktien und ETFs. Dieser Ansatz könnte jedoch Anleger, die eine breitere Palette an Instrumenten oder erweiterten Funktionen suchen, nicht zufriedenstellen.

In dieser Rezension wird die Investitions- und Handelsplattform von Neon näher beleuchtet:

1. Was sind die Besonderheiten von Neon für Trading und Investment?
2. Wie kann die Neon-Anwendung Transaktionen verwalten?
3. Wie wählt man Investmentprodukte aus?
4. Was sind die Unterschiede zwischen den Handelsfunktionen von Neon und Yuh?

Neon ist keine Bank, nutzt aber die Hypothekarbank Lenzburg, um seine Dienstleistungen anzubieten.

• Die Vermögenswerte werden von der Hypothekarbank Lenzburg, einem von der FINMA regulierten Schweizer Bankinstitut, verwahrt.
• Einlagen sind bis zu 100.000 CHF gesichert.
• Neon gewährleistet die Sicherheit der Investitionen, indem es sicherstellt, dass die Vermögenswerte der Kunden auch im Falle eines Konkurses vom Vermögen der Bank getrennt bleiben. Die Vermögenswerte (ETFs, Aktien usw.) sind auf Namen ausgestellt und gehören daher den Kunden.

Investment-Plan-Vorlagen

Seit 2025 bietet Neon gebrauchsfertige Investment-Vorlagen an – eine interessante Entwicklung für Investment-Einsteiger.

Diese Modelle sind vorausgefüllte Sparpläne, basierend auf 3 Risikoprofilen:

• 🟢 Cautious
• 🟡 Balanced
• 🔴 Ambitious

Konkret :

• Du wählst ein Profil
• Du legst einen monatlichen Betrag fest
• Das Investment wird automatisch ausgeführt

Die Vorlagen können angepasst werden:

• Wahl eines Schweiz-Fokus
• Aktivierung eines Nachhaltigkeits-Fokus (ESG) 🌱
• Änderung der enthaltenen ETFs
• Anpassung des Betrags

⚠️ Wichtig: Diese Modelle stellen keine persönliche Beratung dar. Sie dienen als vereinfachte Basis für den Start.

Leistungsindikator für das Portfolio

Die App ermöglicht eine allgemeine Überwachung des Portfolios, der laufenden Aufträge und der Sparpläne:

🤖 Portfolio Insights: KI-Analyse des Portfolios

Neon bietet ein KI-basiertes Analyse-Tool namens Portfolio Insights an.

Dieses Tool ermöglicht:

• 🔎 Globale Portfolio-Analyse
• 🌍 Aufteilung nach Regionen, Sektoren und Anlageklassen
• 📊 Visualisierung der Investmentstrategie
• 📉 Simulation von Reaktionen auf verschiedene Marktszenarien

Im Gegensatz zu fortgeschrittenen Trading-Plattformen ist das Ziel nicht die kurzfristige Spekulation, sondern ein besseres Verständnis der eigenen Allokation.

Dies ist eine relevante Ergänzung für Investment-Einsteiger, die mehr Klarheit gewinnen möchten.

Einrichtung des Investitionssparplans

Mit der Neon-App können Sie einen regelmäßigen Investitionsplan mit einem oder mehreren Wertpapieren erstellen und zusammenstellen. Wenn Sie sich einen Vermögenswert ansehen, können Sie ihn leicht hinzufügen und in zukünftige wiederkehrende Investitionen einbeziehen.

Ein Wermutstropfen ist, dass es bei Neon nicht möglich ist, Bruchteile von Aktien zu kaufen, wie z.B. bei Yuh. Dies bedeutet, dass der Betrag der wiederkehrenden Investition immer dem Wert einer ganzen Aktie entspricht. Je nach Kontext kann ein Wertpapier mit einem höheren Preis eine geringere Investitionshäufigkeit im Sparplan haben als ein Wertpapier mit einem niedrigeren Preis.

• Die Aufträge werden sofort zum Marktpreis ausgeführt.
• Ausführung von Aufträgen in Echtzeit während der Marktzeiten. Aufträge, die außerhalb der Geschäftszeiten (nachts, an Wochenenden und Feiertagen) erteilt werden, werden am nächsten Geschäftstag ausgeführt.
• Keine Limit-Orders, was die Kontrolle über die Kauf-/Verkaufskurse einschränkt.

Die Preisstruktur von Neon ist einfach.

Unser Vergleich bietet eine Übersicht der Investmentgebühren von Neon und anderen Investmentplattformen von Neobanken.

Hier sind die einzigen Gebühren, die Sie kennen müssen, um mit Neon zu investieren:

• Einzahlungsgebühr: Kostenlos
• Transaktionsgebühren (mindestens 1 CHF pro Transaktion, nicht im Sparplan enthalten)
• 0,5% für Schweizer Aktien und ETFs
• 1% für internationale Aktien

Zusätzliche Kosten :

• Eidgenössische Stempelsteuer: 0,075% Gebühr für Transaktionen an Schweizer Börsen, 0,15% Gebühr für Transaktionen an ausländischen Börsen.

Verfügbare Investitionsprodukte

Über 240 schweizerische und internationale Aktien :

Nachteile :

• Keine Möglichkeit des Fractional Trading (Handel mit Bruchteilen von Aktien).
• Begrenzte Auswahl im Vergleich zu spezialisierten Plattformen.

Mit ETFs können Sie in einen Korb von Wertpapieren investieren und versuchen, vom langfristigen Wachstum des Aktienmarktes zu profitieren.

• Über 70 ETFs verfügbar
• 0 Handelsgebühren für bestimmte ETFs durch Partnerschaften mit Invesco, WisdomTree und Swisscanto (ZKB)
• Automatisierter Sparplan

Der Hauptnachteil ist die begrenzte Auswahl, insbesondere im Vergleich zu spezialisierten Plattformen.

Seit April 2025 bietet Neon invest nun vier neue nachhaltige ETFs von Swisscanto 🍃 (Zürcher Kantonalbank) an: Swiss Stocks, Global Stocks, US Stocks und Eurozone Stocks. Diese ETFs wenden strenge Auswahlkriterien an, die auf ESG-Ratings und dem Beitrag zu den Zielen der Vereinten Nationen für nachhaltige Entwicklung basieren.

Bis zum 30. September 2025 ist der Kauf und Verkauf dieser ETFs gebührenfrei. Für Swiss Stocks und Global Stocks gilt diese Gebührenfreiheit auch im Rahmen des automatischen Anlageplans. Neon invest erhebt keine Depot- oder Währungsumrechnungsgebühren, lediglich die eidgenössische Stempelsteuer und die internen Kosten der ETFs (TER) sind vom Anleger zu tragen.

Im Gegensatz zu anderen Banken wie Yuh bietet Neon keine Themen an, sondern gezielte Ausstellungen zu bestimmten Trends wie Metaverse oder Recycling durch vorgefertigte Produkte.

Neon bietet keine Möglichkeit, Kryptowährungen zu kaufen oder zu verkaufen. Die einzige Möglichkeit, sich mit Kryptos zu beschäftigen, besteht in einer begrenzten Anzahl von Finanzprodukten (Trackers), die die Marktbewegungen nachbilden.

Neon legt den Schwerpunkt eher auf Einfachheit als auf finanzielle Bildung über die App. Neon bietet jedoch Bildungsinhalte auf seinen sozialen Plattformen, insbesondere auf Youtube, an.

Einwandfreier und effizienter Kundensupport, sogar am Wochenende.

Der Prozess der Kontoeröffnung bei Neon ist schnell und einfach. Wir beschreiben und illustrieren jeden Schritt HIER.

Neon bietet eine leicht zugängliche und vereinfachte Anlagelösung, die ideal für diejenigen ist, die mit dem Trading beginnen oder eine passive Verwaltung über automatisierte Sparpläne suchen. Die wettbewerbsfähigen Gebühren und die intuitive Benutzeroberfläche sind ein großer Vorteil. Der Mangel an erweiterten Funktionen und die Eintragung in das Aktionärsregister könnten jedoch erfahrene Anleger oder solche, die eine aktivere Beteiligung an ihren Investitionen suchen, abschrecken.

Stärken :

• Wettbewerbsfähige Gebühren und keine Einzahlungsgebühren.
• Einfache und intuitive Benutzeroberfläche.
• ETF-Sparplan ohne zusätzliche Kosten für bestimmte Produkte.

Schwächen :

• Eingeschränkte Funktionalität für erfahrene Anleger.
• Keine Eintragung im Register der Aktionäre.
• Kleineres Produktangebot im Vergleich zu spezialisierten Plattformen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Neon besonders für Erstanleger geeignet ist, die eine einfache und effiziente Plattform suchen, um ihre Investitionen ohne übermäßige Komplexität zu verwalten. Sie können sich auch die Meinungen über alternative Investitionsmöglichkeiten in der Schweiz ansehen, z.B. :

• Yuh Invest
• Neon Invest
• Alpian Investitionen und Mandate

Neon Gutscheincode

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