Managed by Alpian si posiziona tra le banche private e i robo-advisor, con una gestione discrezionale da parte di esperti, un monitoraggio umano e prezzi più trasparenti rispetto alle banche private (che è quello che vedremo). Ecco la mia recensione completa di Managed by Alpian.
Perché prendere in considerazione Managed by Alpian?
In breve, le soluzioni di investimento in Svizzera seguono generalmente due approcci principali:
1️⃣ Le banche private offrono una gestione su misura, ma con soglie di ingresso elevate e commissioni spesso poco trasparenti:
✔ Gestione discrezionale con monitoraggio personalizzato.
✘ Soglia d “ingresso elevata (di solito da 500.000 a 1 milione di franchi).
✘ Commissione di gestione media dell” 1,32% o più, a volte con costi aggiuntivi.
2️⃣ I robo-advisor rendono gli investimenti più accessibili con commissioni più basse, ma offrono allocazioni standardizzate senza alcun monitoraggio personalizzato:
✔ Accessibile a partire da poche migliaia di franchi.
✔ Commissioni basse (spesso inferiori allo 0,7%).
✘ Portafogli standardizzati, con un intervento umano minimo o nullo.
✘ Personalizzazione limitata ai profili di rischio.
Managed by Alpian offre un’alternativa intermedia se cerchi un approccio flessibile che non sia né troppo esclusivo né troppo automatizzato.
Si tratta di una soluzione di investimento ibrida più accessibile
Con Managed by Alpian la gestione è discrezionale e quindi supervisionata da esperti, ma senza i requisiti finanziari di una banca privata. La quota di ingresso è fissata a 30.000 CHF, con una commissione fissa dello 0,75% che copre i costi di gestione, transazione e custodia. Alpian offre un mandato discrezionale ancora più accessibile con Managed by Alpian Essentials (leggi il mio test e la mia recensione di Managed By Alpian Essentials).
Questo approccio ti permette di personalizzare il tuo portafoglio in base al tuo profilo di investitore, mantenendo una gestione completamente delegata. Non si tratta di un modello in cui scegli i tuoi asset uno per uno, ma offre una maggiore personalizzazione rispetto a un robo-advisor.
Cosa scoprirai in questo articolo
- Come funziona Managed by Alpian?
- In che modo questa offerta si differenzia da altre soluzioni di gestione patrimoniale?
- Quali sono le tariffe applicate e sono davvero competitive?
- Quali sono i suoi punti di forza e i suoi limiti?
- Quale tipo di investitore può trarne il massimo vantaggio?
Lo scopo di questa recensione è quello di aiutarti a confrontare, capire e decidere se Managed by Alpian soddisfa le tue aspettative personali.
(Leggi la mia recensione completa e il test di Alpian, che spiega tutte le caratteristiche, i punti di forza e i punti deboli della banca privata digitale leader in Svizzera).
Perché prendere in considerazione Managed by Alpian?
Gestire il tuo portafoglio da solo è un impegno. Devi seguire i mercati, regolare i tuoi investimenti, evitare errori emotivi e mantenere una disciplina rigorosa. Non è impossibile, ma richiede tempo, conoscenza e una vera strategia. D’altra parte, affidare il tuo denaro a una banca privata comporta commissioni elevate e una soglia di ingresso spesso irraggiungibile.
Quando scegli un robo-advisor, sai cosa aspettarti: ottieni un portafoglio allocato secondo un modello predefinito, regolato esclusivamente sulla base di criteri standardizzati. Questo funziona bene se vuoi un quadro chiaro, ma manca di reattività alle opportunità o ai rischi del mercato.
Con la gestione discrezionale, affidi il tuo portafoglio a professionisti che regolano le allocazioni in base alle dinamiche di mercato. L’approccio si basa su una metodologia predefinita, ma con una flessibilità molto maggiore rispetto a un robo-advisor.
Accesso al private banking senza ricchezza
Le banche private applicano lo stesso principio di gestione discrezionale di Alpian, ma l’ingresso è molto più selettivo. La maggior parte richiede un minimo di 250.000 CHF (alcune arrivano a 500.000 CHF o più).
Puoiinvestire senza dover seguire i mercati quotidianamente
Per prendere le tue decisioni di investimento devi monitorare le tendenze, anticipare i rischi e regolarti di conseguenza. Ma non tutti sono in grado di reagire al momento giusto e c’è il rischio di prendere decisioni su due piedi.
Con un mandato discrezionale, deleghi completamente la gestione del portafoglio. Questo significa rinunciare al controllo diretto sulla selezione degli asset. Managed by Alpian prende le decisioni al posto nostro, senza avere voce in capitolo sulla scelta degli asset o sulla loro ponderazione.
Quali sono i beni disponibili su Managed by Alpian?
Managed by Alpian ti permette di investire esclusivamente tramite ETF selezionati da Alpian. Circa 45 ETF coprono diverse aree geografiche, temi settoriali e classi di attività. Questi prodotti sono stati scelti per il loro potenziale a lungo termine, la loro stabilità e i loro costi contenuti.
Le criptovalute sono incluse, tramite ETF specializzati senza gestione diretta o portafoglio.
L “approccio rimane mirato, progettato per delegare la gestione mantenendo un” esposizione diversificata.
Consulta i consigli diinvestimento di Alpian per conoscere tutti i prodotti disponibili, compreso l’elenco degli ETF.
Ecco come funziona Managed by Alpian
Asset allocation
Quando apri un conto, non ricevi un portafoglio fisso che segue un modello prestabilito. Ogni allocazione si evolve in base alle nostre scelte e al mercato, senza bisogno del nostro intervento.
Ilmodulo di gestione degli investimenti (IMM)di Alpian regola la strategia integrando le nostre preferenze, i nostri valori e la nostra tolleranza al rischio. tolleranza al rischio. Il team di gestione monitora costantemente i mercati e modifica le ponderazioni degli asset per cogliere le opportunità o limitare i rischi. Tutto viene ottimizzato senza che ci si debba chiedere quando comprare o vendere.
Manteniamo il controllo dei principali indirizzi politici, ma ci occupiamo di tutto ciò che riguarda la gestione quotidiana.
La registrazione va oltre il semplice profilo di rischio
L “apertura del conto avviene tramite un questionario dettagliato, che non si limita a classificarci in un profilo standard. L” approccio è più dettagliato e prende in considerazione :
- La nostra conoscenza finanziaria → La strategia si adatta al nostro livello di esperienza.
- Le nostre preferenze di investimento → Possiamo escludere alcune classi di attività o favorirne altre.
- Orientamento ESG e aree geografiche mirate → L’allocazione viene regolata in base a questi criteri.
- La nostra reazione a guadagni e perdite → L’esposizione al rischio viene regolata in base al nostro comportamento di fronte alle fluttuazioni del mercato.
Ogni portafoglio è costruito appositamente per te, senza un modello standardizzato:
Adattamenti continui piuttosto che un portafoglio fisso
Il ribilanciamento non segue un calendario rigido. La gestione si basa su tre principi:
- Sviluppi del mercato → Adattamento alle tendenze economiche e finanziarie.
- Il quadro definito all’inizio → Le nostre scelte e il nostro livello di rischio rimangono la base delle decisioni.
- Ottimizzazione attiva → Il team di gestione di Alpian applica modifiche strategiche per cogliere le opportunità.
Questi aggiustamenti possono raggiungere il ±10% del portafoglio, offrendo una maggiore flessibilità rispetto a un modello puramente automatizzato.
Tutto viene gestito per noi, ma manteniamo la piena visibilità.
- Le prestazioni possono essere visualizzate direttamente tramite l’applicazione.
- Un rapporto mensile illustra gli aggiustamenti effettuati e le ragioni delle modifiche.
- Un diario di gestione spiega le scelte strategiche effettuate.
Possiamo escludere alcuni temi, ma non selezioniamo le attività singolarmente.
Il contatto umano è più importante di un algoritmo
Managed by Alpian non si basa esclusivamente sull “automazione. Puoi parlare con un consulente di gestione patrimoniale tramite l” app per discutere della tua strategia o fare domande specifiche.
Caratteristiche speciali:
- I consulenti non sono pagati a provvigione, quindi non sono incentivati a preferire un prodotto all’altro.
- Ci aiutano a chiarire i nostri obiettivi di investimento, in base alle nostre esigenze e al nostro sviluppo personale.
- Il team di gestione regola attivamente le allocazioni, senza alcun intervento da parte nostra.
Non avrai il monitoraggio ultra-personalizzato di una banca privata, ma avrai accesso a competenze che vanno ben oltre quelle che può offrire un robo-advisor.
Quali sono le tariffe e le condizioni di Managed by Alpian?
Ben al di sotto del costo di una banca privata, ma superiore a quello di un robo-advisor
Con una banca privata, le commissioni per un mandato di gestione variano tra l’1,32% e il 3% all’anno. Managed by Alpian applica un tasso fisso dello 0,75% all-in, che è dal 30% al 70% più economico. Si tratta di una situazione vantaggiosa in termini di commissioni, ma con alcune differenze. Le banche private offrono una maggiore flessibilità in termini di asset, includendo singole azioni o strategie complesse. Managed by Alpian semplifica l’approccio con gli ETF, fornendo una gestione attiva e un supporto umano.
Ma rispetto a robo-advisor come Selma Finance (0,72%) o Investart (0,50%), Managed by Alpian è più costoso: circa il 30% in più di Selma e il doppio di Investart. La differenza non è solo di prezzo. Un robo-advisor applica un modello standardizzato, basato su alcune domande iniziali. Managed by Alpian lavora in modo diverso: ogni portafoglio è supervisionato da esperti, aggiustato in base al mercato e personalizzato in base al nostro profilo di investimento.
Qual è l’impatto reale sulle prestazioni?
Le percentuali non dicono tutto. Ciò che conta è quanto paghi effettivamente.
Ad esempio, su un portafoglio di 100.000 CHF:
- CHF 1.000 all’anno con Managed by Alpian.
- Da CHF 1.500 a CHF 3.000 nel private banking.
- CHF 720 presso Selma Finance.
- 500 CHF presso Investart.
Il risparmio rispetto a una banca privata è evidente: tra i 500 e i 2.000 franchi in meno all’anno. Il costo aggiuntivo rispetto a un robo-advisor è giustificato se desideri una gestione più supervisionata, con aggiustamenti strategici effettuati da un team umano.
📌 Ma non dobbiamo fermarci alle sole commissioni di gestione. Dobbiamo considerare la performance complessiva offerta dal supporto fornito da Managed by Alpian.
Chiunque può investire con Apian, ma per aprire un mandato è necessario un minimo di 30.000 CHF Managed by Alpian.
Condizioni di accesso:
– Riservato ai residenti in Svizzera.
– Solo per persone fisiche, nessun conto per aziende o strutture legali.
Cosa devi sapere sui costi di Managed by Alpian
Managed by Alpian riduce i prezzi delle banche private senza sacrificare il supporto umano. Paghi tra il 30% e il 70% in meno rispetto a un mandato tradizionale, pur mantenendo una gestione attiva e un monitoraggio esperto. Come indicato nella pagina ufficiale di Managed by Alpian, le commissioni rimangono trasparenti e fisse, senza brutte sorprese.
Tutto è chiaro fin dal momento dell’iscrizione. Non ci sono commissioni nascoste o costi di transazione aggiuntivi. Sai cosa stai pagando e perché.
Managed by AlpianÈ un buon compromesso o i limiti sono troppo alti?
La gestione di un portafoglio richiede tempo e conoscenze. Invece di dover monitorare i mercati e adattare i tuoi investimenti da solo, Managed by Alpian risponde proprio a questa esigenza. Ogni allocazione si evolve secondo una strategia progettata per adattarsi alle condizioni di mercato e al profilo definito all’inizio.
La novità è l’assistenza. Puoi fare domande, parlare con un consulente e seguire i cambiamenti del tuo portafoglio. Non devi intervenire direttamente, ma puoi vedere esattamente quali decisioni vengono prese. Inoltre, avrai un conto multivaluta gratuito presso una neo-banca svizzera accreditata dalla FINMA.
Tieni sotto controllo il tuo portafoglio
Invece di aspettare un complicato rendiconto trimestrale, tutto è accessibile in tempo reale dall’applicazione. Ogni mese, un report spiega le rettifiche e le variazioni del portafoglio.
L “idea non è solo quella di vedere le cifre cambiare. L” applicazione consente di accedere direttamente alle strategie in atto, con la spiegazione dei recenti aggiustamenti. In questo modo abbiamo una visione chiara di come viene gestito il nostro capitale.
Personalizzazione, ma con dei limiti
Ogni portafoglio viene costruito individualmente, con la possibilità di escludere alcuni temi (come le criptovalute o alcuni settori economici).
Ma la scelta degli asset rimane limitata. Non è possibile modificare da soli le allocazioni o selezionare titoli specifici. Chi vuole mantenere il controllo su ogni decisione troverà maggiore flessibilità in alternative come Guided by Alpian o Investart.
L’offerta è più standardizzata rispetto a quella delle banche private
A differenza delle banche private, che offrono un’ampia gamma di attività (azioni, private equity, hedge fund, prodotti strutturati, immobili, ecc. ), Managed by Alpian si concentra esclusivamente sugli ETF, con possibili esclusioni su alcuni temi.
In una banca privata, spesso hai un consulente dedicato che monitora il tuo portafoglio su base individuale. Managed by Alpian offre l’accesso a consulenti patrimoniali, ma senza questo rapporto esclusivo.
Dobbiamo tagliare i costi o concentrarci sul supporto umano?
Il costo aggiuntivo dell’utilizzo dei robo-advisor finanzia il monitoraggio attivo, in cui gli esperti regolano effettivamente l’allocazione per limitare l’esposizione agli shock di mercato e cogliere le opportunità.
Ma se la priorità è mantenere i costi il più possibile bassi, un robo-advisor come Selma sarà più adatto.
Un servizio giovane con poca esperienza
Managed by Alpian è in circolazione dal 2022. Le performance sono interessanti(+18,09% dal lancio, con una volatilità del 7,02%), ma mancano ancora diversi anni prima di poter giudicare la sua efficacia in diversi cicli di mercato.
Conclusione: Managed by Alpian è l’opzione giusta?
Managed by Alpian trova il suo posto tra i robo-advisor e le banche private. La scelta dipenderà da ciò che apprezzi di più: una supervisione umana e un approccio dinamico, oppure commissioni più basse e un controllo più diretto.
È accettabile pagare di più di un robo-advisor?
La gestione discrezionale vale la pena se non scegli il tuo patrimonio?
E soprattutto, l “offerta di Alpian è all” altezza delle sue promesse in termini di personalizzazione e supporto umano?
Dopo aver provato il servizio, ecco cosa emerge concretamente:
✔︎ Se sei alla ricerca di un portafoglio gestito senza problemi, questo funziona perfettamente.
Non devi toccare nulla, tutto è gestito da professionisti e puoi seguire gli sviluppi in modo trasparente tramite l’applicazione. È facile da seguire e sai sempre cosa sta cambiando e perché. Ma attenzione: non si tratta di una gestione personalizzata al 100%: non puoi modificare ogni allocazione o scegliere gli asset in dettaglio.
✔︎ Le commissioni sono giustificate… se apprezzi un vero supporto umano.
Abbiamo testato Selma e altri robo-advisor e l’esperienza è diversa. Con Alpian puoi parlare con un consulente, fare domande e capire cosa sta succedendo. Questo è un vero vantaggio se vuoi un approccio strutturato, ma ha un prezzo. Se stai cercando di ridurre al massimo i costi, Selma o Investart saranno più competitive.
✔︎ La tassa d’ingresso è una barriera, ma colloca Managed by Alpian in un segmento diverso.
30.000 CHF non sono pochi. È più di un robo-advisor tradizionale, ma ben al di sotto del livello delle banche private.
Quello che ricordo di Managed by Alpian
Se cerchi una gestione veramente discrezionale, con un vero team alle spalle e non solo un algoritmo, Managed by Alpian è un’opzione valida. Se sei interessato alla formula, ma vuoi iniziare con 5.000 o 10.000 CHF, allora ti consiglio di dare un’occhiata a Managed by Alpian Essentials. È la cosa giusta da fare per testare l’approccio prima di passare a un mandato più avanzato. Se invece il tuo obiettivo è quello di risparmiare ogni punto percentuale di commissioni o di mantenere il controllo totale, sarebbe meglio rivolgersi a un robo-advisor o a un servizio che ti dia voce in capitolo nella scelta degli asset.
Managed by Alpian è una scelta eccellente. Tutto dipende da cosa vuoi ottenere dal tuo investimento.
Codice promozionale Alpian
Conto gratuito ✔︎
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- Recensione completa e opinione su Managed by Alpian Essentials
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- Opinione e test dell’investimento Alpian
- La guida svizzera al private banking in 2025
- Recensioni e test di Yuh Investissement & Trading
- Recensioni e test su Neon Investissement & Trading
- Opinione e prova di Selma, la piattaforma di investimento
Cosa ne pensi di Alpian per i tuoi investimenti?
- L’app. Alpian ti ha reso più facile investire?
- Quali funzionalità vorresti aggiungere o migliorare?
- Alpian è il tuo primo portafoglio di investimento?
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